Commentaire juridique
La Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF-Bénin) centralise et analyse les déclarations de soupçon transmises par les assujettis. Les obligations de vigilance renforcées s'appliquent aux banques, établissements de microfinance, notaires, casinos et autres professions désignées. La loi uniforme de l'UEMOA transposée assure l'harmonisation régionale des dispositifs.
Les sanctions administratives (amendes jusqu'à 200 millions FCFA) et pénales (jusqu'à 10 ans de prison) dissuadent les comportements à risque. La coopération internationale, notamment avec le Groupe Intergouvernemental d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique de l'Ouest (GIABA), permet de traquer les flux illicites transfrontaliers. La confiscation élargie des avoirs criminels prive les réseaux de leurs ressources.