Commentaire juridique
La Cellule Nationale de Traitement des Informations Financières (CENTIF) centralise la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Les déclarations de soupçon obligatoires mobilisent banques, EME et professions non financières désignées. La coopération régionale à travers le GIABA renforce l'efficacité face aux réseaux transnationaux.
Les sanctions graduées combinent mesures administratives (gel des avoirs) et poursuites pénales (jusqu'à 10 ans de prison). La confiscation des biens d'origine criminelle prive les réseaux de leurs ressources. La formation continue des acteurs améliore la détection malgré les défis posés par l'importance du cash dans l'économie.