Commentaire juridique
L'Unité de Traitement du Renseignement Financier (UTRF), opérationnelle depuis 2009, centralise et analyse les déclarations de soupçon. Les obligations de vigilance s'imposent aux institutions financières et aux professions non financières désignées (notaires, experts-comptables, casinos). La coopération internationale, notamment avec le GAFI, renforce l'efficacité du dispositif.
Les sanctions administratives et pénales, pouvant atteindre 5 millions de dirhams et 5 ans d'emprisonnement, dissuadent les comportements illicites. La confiscation des avoirs criminels prive les réseaux de leurs ressources. La formation continue des professionnels améliore la détection des opérations suspectes.